Modelo 130 · IRPF · RETA — 2026

¿Cuánto te queda de verdad?

Calculadora fiscal para creadores que facturan a YouTube, Instagram, Facebook y OnlyFans. Sin letra pequeña.

Tu situación

Tus ingresos brutos anuales

Gastos deducibles anuales
TU SITUACIÓN FISCAL
ESTIMACIÓN · EJERCICIO 2026
YouTube12.000,00 €
Instagram2000,00 €
Facebook1500,00 €
Patrocinios4000,00 €
Afiliación500,00 €
INGRESOS BRUTOS20.000,00 €
Gastos deducibles-3000,00 €
RENDIMIENTO NETO15.810,00 €
Cuota autónomos (tramo 5, 300,24 €/mes)3602,88 €
IRPF estimado (anual)1949,40 €
Modelo 130 (por trimestre)790,50 €
TE QUEDA (neto anual)14.447,72 €
Tramo RETA 5 de 15
Debes darte de alta en el censo VIES (modelo 036) y presentar el modelo 349 por operaciones intracomunitarias: facturas a empresas de la UE (Google Ireland / Meta Ireland).
Si no has rellenado el W-8BEN en AdSense, te pueden estar reteniendo hasta un 30% de más en ingresos con origen en EE.UU.

Desglose fiscal por plataforma

YouTube (AdSense)12.000,00 €

Facturas a Google Ireland Limited (UE). Sin IVA español por inversión del sujeto pasivo. Requiere alta en VIES y modelo 349. Revisa el W-8BEN para evitar retención del 30% en ingresos con origen en EE.UU.

Aporta aproximadamente 2161,73 € a tu cuota de autónomos y 1169,64 € a tu IRPF anual (reparto proporcional según su peso en tus ingresos totales, no un cálculo aislado real).

Instagram (bonos)2000,00 €

Facturas a Meta Platforms Ireland Limited (UE). Sin IVA español por inversión del sujeto pasivo. Requiere alta en VIES y modelo 349.

Aporta aproximadamente 360,29 € a tu cuota de autónomos y 194,94 € a tu IRPF anual (reparto proporcional según su peso en tus ingresos totales, no un cálculo aislado real).

Facebook (AdBreaks/Reels)1500,00 €

Facturas a Meta Platforms Ireland Limited (UE). Mismo tratamiento que Instagram: sin IVA español, alta en VIES y modelo 349.

Aporta aproximadamente 270,22 € a tu cuota de autónomos y 146,20 € a tu IRPF anual (reparto proporcional según su peso en tus ingresos totales, no un cálculo aislado real).

Patrocinios4000,00 €

El tratamiento depende de dónde esté la marca: si es española, factura con IVA 21%. Si es de la UE, sin IVA (inversión del sujeto pasivo). Si es de fuera de la UE, exportación de servicios sin IVA.

Aporta aproximadamente 720,58 € a tu cuota de autónomos y 389,88 € a tu IRPF anual (reparto proporcional según su peso en tus ingresos totales, no un cálculo aislado real).

Afiliación500,00 €

Se trata como comisión por intermediación, tributa igual que cualquier ingreso de actividad económica. Revisa si la empresa afiliada es española o extranjera para saber si aplica IVA.

Aporta aproximadamente 90,07 € a tu cuota de autónomos y 48,73 € a tu IRPF anual (reparto proporcional según su peso en tus ingresos totales, no un cálculo aislado real).

Simulador: ¿y si facturo más?

✓ Con 0,00 € más este trimestre, seguirías en el tramo 5 de cuota de autónomos (300,24 €/mes), sin cambios.
Ese ingreso extra tributaría al tipo marginal de tu tramo actual de IRPF, sumando aproximadamente 0,00 € más de IRPF a final de año.
Te faltan aproximadamente 1147,50 € en el trimestre para llegar al siguiente tramo de cuota.

Guías relacionadas

Estimación orientativa. Los tramos de IRPF varían por Comunidad Autónoma (aquí se usa una media aproximada estatal + autonómica). Antes de presentar el Modelo 130, verifica tu caso con una gestoría o la calculadora oficial de la Seguridad Social.
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